Intermédiaire en opérations de banque et en service de paiement (IOBSP) - Niveau 1
Formation créée le 07/12/2022. Dernière mise à jour le 12/11/2024.
Version du programme : 1
Programme de la formation
Grâce à nos livrets de stage avec tuteur, avec signature électronique vous pouvez valider votre inscription à l'ORIAS. Le programme IOBSP offre une formation holistique qui prépare les participants à exceller en tant qu intermédiaires en opérations bancaires, en combinant une compréhension approfondie des concepts bancaires avec des compétences pratiques essentielles dans le domaine du crédit, de l'assurance et des services de paiement.
Objectifs de la formation
- Acquérir une connaissance approfondie du secteur bancaire et de ses interactions.
- Assimiler les concepts clés du crédit, incluant garanties, assurances, et règles éthiques.
- Développer des compétences en gestion de dossiers de crédit, de la préparation à l'évaluation.
- Comprendre l'importance cruciale de fournir une information claire et exhaustive aux emprunteurs et candidats au regroupement de crédits.
- Acquérir des compétences avancées en techniques de vente, mettant l'accent sur la satisfaction client et la conformité aux normes.
- Comprendre les liens essentiels entre les opérations de crédit et le secteur de l'assurance, en mettant en avant la protection des parties prenantes.
Profil des bénéficiaires
Pour qui
- Toute personne souhaitant exercer le métier de mandataire en opérations de banque.
- Il n'y a pas de diplôme nécessaire pour s'inscrire à la formation.
Prérequis
- Évoluer dans le secteur de la banque ou commercialiser des produits bancaires
- Être de nationalité française ou ressortissant d’un État membre de l’Union européenne
- N’avoir pas été condamné pour un crime ou un délit incompatible avec l’exercice de la profession
- Avoir obtenu l'IOBSP 2
- Entretien préalable
- Test de positionnement
- Avoir une connexion internet stable (ADSL, 4G ou fibre)
- Posséder un micro et une webcam
- Utilisation courante d'un PC ou d'un Mac, d'Internet et d'un navigateur Web
Contenu de la formation
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Module 1 : Module général
- Les savoirs généraux.
- Connaissances générales sur le crédit.
- Notions générales sur les garanties.
- Notions générales sur les assurances des emprunteurs. Les règles de bonne conduite.
- Contrôles et sanctions.
- Connaissances générales de l'assurance.
- Connaissances générales de l'immobilier et des apporteurs.
- Qualité de vie au travail.
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Module 2 : Crédit à la consommation et crédit de trésorerie
- L'environnement du crédit de trésorerie et à la consommation.
- Le crédit à la consommation.
- Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l'emprunteur.
- La préparation d'un dossier de crédit à la consommation.
- Environnement du crédit et de l’assurance.
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Module 3 : Le regroupement de crédits
- L'environnement du regroupement de crédits.
- Le regroupement de crédits.
- Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat au regroupement.
- Connaissances générales en technique de vente.
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Module 4 : Services de paiement
- Introduction.
- L'environnement des services de paiement.
- Les différents services de paiement.
- Les effets de commerce.
- Les droits de la clientèle en matière de services de paiement (délais d'exécution des ordres, informations, incidents de paiement …).
- La préparation d'un dossier de service de paiement.
- Techniques de vente.
- L'environnement du crédit immobilier.
- Les intervenants et le marché.
- Le crédit immobilier.
- Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer une bonne information de l'emprunteur.
- La constitution du dossier de crédit immobilier.
- Connaissances générales de l'immobilier et des apporteurs.
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Module 5 : Le crédit immobilier
- L'environnement du crédit immobilier.
- Les intervenants et le marché.
- Le crédit immobilier.
- Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer une bonne information de l'emprunteur.
- La constitution du dossier de crédit immobilier.
- Connaissances générales de l'immobilier et des apporteurs.
Équipe pédagogique
Formateur diplômé